Alors que le monde connait des crises multidimensionnelles, la philanthropie incarne une réponse puissante aux défis sociaux et environnementaux. Les Organismes Sans But Lucratif (OSBL) sont notamment au cœur de cette dynamique, porteurs de missions d’intérêt général éducatives, humanitaires, climatiques… Pourtant, leur pérennité repose sur une gestion financière rigoureuse, une gestion opérationnelle éthique et une capacité à mobiliser des ressources à long terme. Il est primordial que les OSBL soient outillés de plusieurs expertises pour traverser ces différents défis et les transformer en leviers de croissance durable.

S’entourer d’un écosystème pluridisciplinaire

En raison de la complexité du cadre fiscal et réglementaire, les OBSL et philanthropes nécessitent un accompagnement juridique précautionneux. Grâce à leurs expertises, ingénieurs patrimoniaux et les fiscalistes peuvent apporter leur soutien dans :

• La structuration fiscale des dons, legs et subventions
• La mise en conformité avec les règles locales et internationales
• Le processus de structuration des fondations ou des fonds de dotation

Chez ODDO BHF Banque Privée, ils bénéficient de surcroît d’un écosystème dédié et d’un réseau étendu d’expertise :

• En interne : une équipe de plus de 30 ans d’expertise, gérant 1,49 milliards sous gestion (pour des associations, fonds de dotation et congrégations…) répartis en 76 clients entre la France et l’Allemagne
• En externe : mise en relation ciblée avec les avocats, donateurs, les labels à impact, experts comptables, notamment à travers des évènements tels que les « Matinées de la philanthropie »
• Formations et sensibilisation à des thématiques variées (immobilier, investissement durable, IA et éthique, points fiscaux, actualités…) pour améliorer la compréhension des enjeux économiques, aidant les organisations à prendre des décisions éclairées

Optimiser sa gestion financière de manière responsable

Au vu des sources de financement variées des OSBL, la banque privée se doit de conseiller la gestion des ressources financières afin de :

• Optimiser la trésorerie et garantir une liquidité suffisante
• Diversifier les investissements pour assurer des rendements stables accommodés au profil de risque
• Elaborer des stratégies financières alignées sur les objectifs et les missions de l’organisation

Par conséquent, la banque privée se charge des étapes suivantes :

• Définition de l’allocation d’actifs cible, des besoins (horizon, profil de risque, besoins en liquidités…) et du choix du mode de gestion
• Mise en place d’un reporting consolidé sur les actifs détenus chez les dépositaires
• Alignement des portefeuilles avec des valeurs personnelles : expertise ESG et RSE, offre de produits et de mandats durables et accompagnement des organismes en accord avec les principes de la Doctrine Sociale de l’Eglise

Pour les philanthropes, choisir une banque privée, c’est opter pour un accompagnement stratégique qui va au-delà des services financiers traditionnels, afin de créer une architecture financière responsable permettant de continuer de déployer des projets nécessaires à la société.

Ce document est fourni à titre informatif, il reflète une approche éthique et culturelle de l’investissement et ne constitue en aucun cas une recommandation personnalisée, ni une prise de position d’ODDO BHF SCA.